Izazovi u reviziji procesa analize i procene klijenata pri uspostavljanju poslovnog odnosa

 

Najava:

Imajući u vidu stroge i sve obimnije zahteve regulative Evropske unije i Republike Srbije u pogledu obaveza kompanija da se na detaljan i precizan način sprovede prethodna analiza klijenata sa kojima se uspostavlja poslovna saradnja, privredni subjekti suočavaju se sa izazovima u primeni vrlo različitih pravila koja nameću regulatorni zahtevi. Ova pravila i zahtevi za detaljnu analizu klijenata, naročito se odnose na pitanja sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma, sprečavanja finansiranja oružja za masovno uništenje, domašaja vrlo različitih pravila o poslovanju sa licima koja su pod međunarodnim sankcijama. Ono što takođe predstavlja značajan izazov u novije vreme, jeste pitanje na koji način proceniti klijenta u svetlu novih pravila koja se tiču održivog poslovanja (tzv. ESG pravila), a koja, za sada, nisu sasvim jasna i precizna.

Obuka ima za cilj da:

• pruži doprinos i pomoć internim revizorima u otklanjanju dilema i nejasnoća o tome koja pravila se moraju primeniti u fazi uspostavljanja poslovne saradnje sa klijentima, kao i tokom njenog trajanja kada je kompletan portfolio klijenata u pitanju, a naročito u pogledu procedure identifikacije pravnih lica i utvrđivanja vlasničke strukture i stvarnog vlasnika pravnih lica,
• razjasni pitanja kriterijuma koji se moraju primeniti u postupku procene rizičnosti klijenata iz ugla kompleksnih i različitih regulatornih zahteva,
• pomogne u razumevanju posledica neadekvatno razvijene procedure ili njene pogrešne primene kada je u pitanju analiza i procena portfolija klijenata, kao i zašto je u današnje vreme presudno važno da imamo pravovremene i tačne informacije o poslovanju i zanimanju klijenata, o vlasničkoj strukturi klijenata i mestu obavljanja njihove delatnosti
• interne revizore dodatno upozna sa novim tendencijama u regulatornom okruženju,
• doprinese da se u postupku pripreme plana revizije, njenog sprovođenja u pomenutim oblastima i davanju preporuka/predloga za unapređenje već uspostavljenog sistema, interni revizori rukovode dobrim praksama, imajući u vidu dalji razvoj regulative i zahteve sa kojima će se kompanije u bliskoj budućnosti suočiti.

 

Program obuke:

 

1. POJAM DUE DILLIGENCE ANALIZE KLIJENATA – PRAVNIH LICA

• Razlozi sprovođenja analiza klijenata / zakonska obaveza ili poslovna potreba
• Značaj sprovođenja analiza

 

2. ANALIZA KLIJENATA U KONTEKSTU PROPISA KOJI REGULIŠU PITANJA SPREČAVANJA PRANJA NOVCA I FINANSIRANJA TERORIZMA

• Ko su obveznici i koje obaveze imaju
• Regulatorni zahtevi i pravila u pogledu analize fizičkih lica i različitih oblika privrednih subjekata – identifikacija pravnog lica, preduzetnika, udruženja, javnih preduzeća, sportskih društava i udruženja, lica građanskog prava
• Pravila u procesu analize vlasničke strukture pravnih lica – koji je domašaj ove vrste analize
• Pojam stvarnog vlasnika fizičkog lica i stvarnog vlasnika pravnog lica
• Regulatorni zahtevi i koraci koje obveznik mora da sprovede u postupku utvrđivanja stvarnog vlasnika sa praktičnim primerima i prikazom najčešćih grešaka koje obveznici čine
• Kriterijumi za utvrđivanje-procenu rizičnosti klijenata
• Stvarni vlasnik u smislu Zakona o centralnoj evidenciji stvarnih vlasnika – ko su obveznici i koje obaveze imaju?
• Odnos Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma i Zakona o centralnoj evidenciji stvarnih vlasnika – da li nas javno dostupni podaci u Centralnoj evidenciji stvarnih vlasnika oslobađaju obaveze sprovođenja koraka u procesu utvrdjivanja stvarnog vlasnika privrednog subjekta
• Obaveze u slučaju neslaganja-nepodudaranja podataka o stvarnom vlasniku koje je utvrdio obveznik i registrovanih podataka u Centralnoj evidenciji stvarnih vlasnika
• Novine koje donose izmene i dopune Zakona o centralnoj evidenciji stvarnih vlasnika

 

3. ANALIZA KLIJENATA U KONTEKSTU ZAKONA O OGRANIČAVANJU RASPOSLAGANJA IMOVINOM U CILJU SPREČAVANJA FINANSIRANJA TERORIZMA I ŠIRENJA ORUŽJA ZA MASOVNO UNIŠTENJE

• Ko su obveznici i koje obaveze imaju
• Odnos Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma i ovog Zakona – razlike koje se odnose na uspostavljanje poslovnog odnosa i na ocenu rizika
• Pojam “Crne liste” u smislu propisa Republike Srbije i Evropske unije
• Način analize klijenata i alati koje obveznici koriste

 

4. ANALIZA KLIJENATA U KONTEKSTU ZABRANE POSLOVANJA SA SUBJEKTIMA KOJI SU POD REŽIMOM MEĐUNARODNIH SANKCIJA

• pojam i podela međunarodnih sankcija i regulisanost u Republici Srbiji
• položaj privrednih subjekata u Republici Srbiji u smislu obaveznosti primene međunarodnih sankcija
• domašaj regulative Evropske unije i SAD-a na kompanije koje posluju u Republici Srbiji
• kako sprovodimo analizu klijenata u procesu priprema za uspostavljanje poslovnog odnosa

 

5. ANALIZA KLIJENATA U KONTEKSTU PRAVILA O ODRŽIVOM POSLOVANJU (ESG PRAVILA)

• Ko su obveznici i koje obaveze imaju
• Regulativa u Republici Srbiji
• Regulativa u Evropskoj uniji
• Domašaj nemačkog Zakona o nužnoj pažnji (Due Dilligence) u lancu snabdevanja na privredne subjekte koji posluju u Republici Srbiji i šta to znači kada je u pitanju proces analize klijenata pre uspostavljanja poslovnog odnosa
• Koja su dalja očekivanja i koliki će uticaj pravila o nužnoj pažnji imati na operativne poslove u kompanijama

 

Obuka je bazirana na praktičnim iskustvima i primerima iz prakse, kako bi se na najbolji način tematika približila učesnicima obuke u cilju njihove spremnosti da regulatorna pravila adekvatno primene u praksi.

 

Biografija predavača:

Olja Stojanović je dipl. pravnik sa položenim pravosudnim ispitom. Sticalac je Licence ovlašćenog lica za sprečavanje pranja novca, izdate od strane Ministarstva finansija Republike Srbije. Osnivač je konsultatntske agencije Ex ante Consulting, Beograd.

Od 2003. godine bila je profesor pravne grupe predmeta u srednjoj Pravno-poslovnoj školi u Beogradu. Karijeru u sektoru finansijskih institucija započela je 2005. godine i stekla bogato poslovno iskustvo radom u tri najveće multinacionalne osiguravajuće kompanije koje posluju i u Srbiji.

Glavni fokus i dosadašnje iskustvo u finansijskom sektoru – interna revizija, korporativno pravo, upravljanje compliance i operativnim rizicima, sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma, međunarodne sankcije, FATCA regulativa, zaštita poslovne tajne, zaštita podataka o ličnosti i bezbednost informacija, razvoj i implementacija proizvoda, zaštita potrošača.

U periodu od 2008. do 2010. godine bila je članica Komisije za dobrovoljno zdravstveno osiguranje pri Udruženju osiguravača Republike Srbije, a od 2010. do 2014. godine član Nadzornog odbora privatne medicinske ustanove.

Prijatelj je i saradnik Komore ovlašćenih revizora i Udruženja internih revizora Srbije u čijoj organizaciji sprovodi obuke iz različitih oblasti.

Predavač je u Privrednoj komori Srbije u okviru programa Kontinuirane edukacije posrednika i zastupnika u osiguranju. 

Od septembra meseca 2022. godine član je Udruženja za usklađenost u poslovanju (Corporate Compliance Association). 

 

Podaci o događaju

Način održavanja obuke: u direktnoj komunikaciji sa polaznicima – uživo.

Planirano trajanje obuke: 10:00-17:00 časova

Registracija učesnika: 9:30 – 10:00 časova

CPE: 6 CPE

 

---

KOTIZACIJA:

Članovi UIRS                        15.000,00 RSD

Ostali                                       17.000,00 RSD

Uplate iz inostranstva      150 EUR

---

Ukoliko plaćate kotizaciju kao fizičko lice molimo Vas da se obratite na kancelarija@uirs.rs

 

Formular za prijavu: